Нацбанк не продовжив обмеження у 150 000 грн на карткові перекази
Національний банк вирішив не продовжувати обмеження у 150 000 гривень на місяць для переказів між фізичними особами (P2P, C2C) у межах одного банку. Це рішення стало можливим після впровадження комплексних заходів для мінімізації ризиків використання платіжної системи у незаконних схемах.
Про це повідомляє НБУ.
Минулого року ми фіксували аномальний сплеск обсягу переказів між рахунками фізосіб, який наразі знизився внаслідок введення регуляторних обмежень, комунікації НБУ, що звернула увагу ринку на проблему дропів, та впровадження Меморандуму. Короткострокова тенденція до стрімкого зростання кількості відкритих платіжних карток, яка фіксувалася у вересні-жовтні минулого року, також припинилася, — мовиться у повідомленні.
Протягом періоду дії обмежень було здійснено кілька важливих кроків:
Ухвалили новий закон – Верховна Рада ухвалила закон № 3994-IX, який посилює регулювання фінансового сектору та передбачає збільшення штрафів за порушення платіжного законодавства.Банки підписали Меморандум – під координацією банківських асоціацій було розроблено угоду про прозорість платіжного ринку. До неї приєдналася більшість банків та платіжних сервісів.Посилено контроль за платежами – фінансові установи вдосконалили системи моніторингу транзакцій згідно з рекомендаціями НБУ.Робота правоохоронців – Бюро економічної безпеки виявило масштабну мережу шахрайських операцій, що налічувала понад 4 000 дроп-рахунків.Створено реєстр ризикових осіб – НБУ розробив концепцію реєстру осіб, чиї фінансові операції потребують додаткового контролю. Його розгляд у Верховній Раді запланований на квітень.З урахуванням цих змін регулятор вирішив, що продовження обмежень більше не є необхідним.